Bien cerner son objectif, se positionner correctement dans le cycle de vie patrimonial, analyser les solutions proposées et s'assurer qu'elles correspondent aux enjeux exposés : autant de critères qui, clairement identifiés, permettront de sélectionner un contrat d'assurance vie adapté.

Assurance Vie

Au fil du temps, l'assurance vie s'est imposée comme le placement préféré des français. Outil d'épargne et de transmission de capital, les types de contrats d'assurance vie sont nombreux. Alors comment bien choisir ? La méthode proposée dans ce dépliant est essentiellement pratique : bien cerner son objectif, se positionner correctement dans le cycle de vie patrimonial, analyser les solutions proposées et s'assurer qu'elles correspondent aux enjeux exposés. Autant de critères qui, clairement identifiés, permettront de sélectionner un contrat d'assurance vie adapté. Cette approche originale est tout aussi utile aux conseillers en gestion de patrimoine qu'à leurs clients dans le cadre de l'élaboration de leur stratégie patrimoniale.

Id réflex : assurance vie (2e édition)

L’assurance vie ou l’épargne à long terme sont des univers encore peu régis par les grandes théories de la vente. Chacun est capable de trouver en soi la faculté ou les capacités à vendre ; et l’auteur aidera chacun à les repérer, à les organiser et à les développer en utilisant un grand nombre de métaphores qui permettent de mieux comprendre et mémoriser. Le livre s’adresse en priorité à des vendeurs en assurance-vie, mais tous ceux dont le métier est la vente y trouveront un guide indispensable pour leur profession. Quant aux acteurs de l’épargne et aux étudiants, ils auront à leur
disposition des outils indispensables.

Les pratiques de vente en assurance vie - Réveillez le vendeur qui sommeille en vous !

Dans une perspective didactique, imagée et novatrice, les auteurs décortiquent les pratiques de vente existantes et nous livrent les tactiques et fondamentaux nécessaires à tout vendeur, exemples concrets à l'appui. Cet ouvrage séduira un grand nombre de vendeurs, débutants ou aguerris, recherchant des astuces et éléments pratiques qu'ils pourront s'approprier.

Les pratiques de vente en assurance vie

Cet ouvrage analyse le comportement du secteur de l'assurance vie et de la finance en période de crise profonde ; comment ce secteur de marché a-t-il su profiter des opportunités et bénéficier d'effets de levier durant la crise économique ? Plus que jamais, l'assurance vie aura montré sa faculté de résilience en se réinventant en permanence et en bénéficiant d'accélérateur de tendances. Nombre d'acteurs du secteur financier ou patrimoniale prédisaient que l'assurance vie, placement préféré des français, soit si ce n'est chahuté peut-être même disqualifiée au vu des performances des fond sen euros, en baisse chronique ; or, c'était sans compter que la crise, sanitaire puis économique, allait rebattre les cartes et allait démontrer la résilience du secteur de l'assurance vie, structurellement adaptée pour combattre la crise ou y faire face en bénéficiant d'effets de lever ou accélérateurs. En effet, une crise avec une telle ampleur, une telle soudaineté et une telle violence a permis de révéler certains phénomènes, tel un accélérateur de tendances, avec l'émergence et la prégnance de sujets ou de thématiques liés à l'économie verte ou solidaire d'une part ou liés à des investissements dans l'économie réelle d'autre part. L'assurance vie s'est ainsi révélée comme étant un réceptacle redoutablement efficace en matière de faculté d'adaptation et de capacité d'évolution avec un fonds en euros qui n'est certes désormais plus porté par le triple paradigme performance / sécurité / liquidité et n'étant plus désormais un contributeur à la performance mais ayant muté vers un rôle de contributeur à la stabilisation des allocations d'actifs. Si l'économie a dû évoluer avec son temps, ...elle s'est même fait d'ailleurs dépassée par son temps et son environnement, l'assurance vie a bien assumé, quant à elle, sa mission d'anticipateur sur son marché en intégrant de nouvelles modalités de gestion, de nouvelles catégories de support financiers de nouvelles fonctionnalités de suivi et de gestion de son contrat. Contrairement à certaines idées reçues, l'assurance vie fait sûrement désormais partie des véhicules financiers les plus élaborés et les plus modernistes, constituant alors la colonne vertébrale de la construction ou de la gestion patrimoniale. La "vieille dame" se renouvèle en permanence et sait parfaitement exploiter les opportunités de marché, à la fois issues de l'environnement financier (car les crises créent des opportunités) et de la technologie (car les crises permettent d'accélérer les tendances).

L'assurance vie à l'épreuve des crises - Résilience ou résignation ?

Quels sont les points d'attention en cas d'achat d'un contrat d'assurance vie ? Est-ce un acte de consommation comme un autre ? Dois-je principalement faire confiance à mon conseiller ou à la notoriété de l'organisme qui me le présente ? Le fonds en euros est-il toujours aussi pertinent au sein d'un contrat d'assurance vie ? La qualité est-elle une appréciation personnelle ou est-ce un dogme ? ... Et la réussite de son placement, est-ce encore une notion rationnelle ? Autant de questions que se pose ou que devrait légitimement se poser tout épargnant qui décide, comme de nombreux Français, de devenir souscripteur d'un contrat d'assurance vie. En effet, cet acte d'achat est tout sauf anodin car il suppose de s'embarquer sur une longue durée, donc autant être en phase avec l'assureur ou son représentant et les caractéristiques mêmes du contrat, dont on sait qu'elles pourront ou devront évoluer avec le temps. Bon gré, mal gré, le temps aura sûrement "raison" de votre situation familiale, professionnelle ou patrimoniale qui, inéluctablement, vont évoluer... et les solutions d'assurance vie ainsi déployées devront accompagner cette modification de la donne. Cet ouvrage, empreint de situations vécues ou observées, doit permettre au lecteur, avant qu'il ne devienne souscripteur, de procéder à une analyse ou à un achat en connaissance de cause car la réussite de son placement passe par la connaissance de soi, de son environnement, et la compréhension de ce qu'il vise à acheter. Demain, d'ailleurs, l'épargnant sera un véritable contributeur, voire même le co-concepteur de sa solution en assurance vie. Alors, pour ne pas jouer à l'apprenti sorcier ou céder aux sirènes qui font écho via la caisse de résonance internet, cet ouvrage peut être bien utile et éviter bien des erreurs !

Réussir ses placements en assurance vie - Parce qu'un placement de long terme doit être mûrement réfléchi

Faut-il être prétentieux ou audacieux pour affirmer que le temps des techniques de vente est révolu au profit des pratiques de vente ? Non, il suffit d'être observateur pour s'en persuader ; c'est ce qu'ont fait les auteurs, faisant valoir les expériences de vente qu'ils ont vécues dans divers environnements. L'assurance vie ou l'épargne à long terme sont en effet des univers encore peu régis par les grandes théories de la vente ; les pratiques déployées par diverses forces de vente devenaient alors intéressantes à analyser et à exploiter, démontrant qu'en fait il n'existe guère de règles universelles dans ce domaine. Chacun est en effet capable de trouver en soi la faculté ou les capacités à vendre, parfois bien enfouies certes mais toujours latentes. Les auteurs proposent d'utiliser ou de décortiquer des pratiques existantes pour que chacun se les approprie et démystifie ainsi cette matière a priori complexe. Cet ouvrage s'adresse en priorité aux acteurs de l'épargne à long terme. Assureurs, commerciaux des sociétés de gestion, et tous ceux qui s'intéressent à ce sujet avec une dimension participative. Il s'adressera également aux étudiants soucieux de se faire une opinion quant à leur pré dispositions à la vente.

Assurance Vie

Résumé

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